Axos Financial, Inc. (kod kodu: AX), 2024 mali yılının ikinci çeyreğinde güçlü bir performans bildirdi ve temel finansal ölçütlerde yıldan yıla önemli bir büyüme kaydetti. Şirket, net kârının %86 artışla 152 milyon dolara yükseldiğini, net faiz gelirinde ise önemli bir artış olduğunu açıkladı. Hisse başına kazanç, hisse başına defter değeri ve kredi bakiyeleri çift haneli artış göstererek üst üste altıncı çeyrekte bu büyümeyi kaydetti. Kredi havuzlarının FDIC’den önemli bir indirimle stratejik olarak satın alınması, 65 milyon dolarlık vergi sonrası faydaya katkıda bulundu ve önümüzdeki çeyreklerde şirketin net faiz marjını artırması bekleniyor.
Temel Çıkarımlar
- Axos Financial’ın net karı bir önceki yıla göre %86 artarak 152 milyon dolara ulaştı.
- Hisse başına kazanç ve hisse başına defter değeri çift haneli büyüme gösterdi.
- Şirket, değerli bir FDIC kredi havuzunun satın alımını tamamlayarak 65 milyon dolarlık vergi sonrası fayda sağladı.
- Bu çeyrekte mevduatlar 638 milyon dolar artarken, toplam bakiye 1 milyar dolar arttı.
- Net faiz marjı, FDIC kredi alımından beklenen artışla birlikte %4,55 ile beklentileri aştı.
- Axos, 59 milyon dolarlık hisse senedini geri satın aldı ve güçlü sermaye seviyelerini korudu.
Şirket Görünümü
- FDIC kredi alımı nedeniyle net faiz marjının önümüzdeki 4 ila 6 çeyrekte 40 ila 50 baz puan artması bekleniyor.
- Öngörülen kredi büyümesinin yüksek tek haneli seviyelerden orta onlulara kadar devam etmesi.
- Pazar payının genişletilmesini ve hissedar getirilerini desteklemek için stratejik girişimlere yatırım yapmak.
Ayı İçin Değerli Puanlar
- Maaş ve sosyal haklar giderleri, ekibin genişlemesi ve liyakat artışları nedeniyle 3,1 milyon dolar arttı.
- Faiz dışı giderlerin tarihsel ortalamaların üzerinde oranlarda büyümesi bekleniyor.
Yükselen Değer Puanları
- Kapalı bakiyelerde yıllık %12,6 artışla güçlü mevduat büyümesi.
- Axos Menkul Değerler’in ücret ve faiz gelirlerinde önemli büyüme.
- Çeşitli kredi işkollarında organik kredi edinimleri güçlü kalmaya devam ediyor.
eksiklikler
- Gelirler, Aralık 2023’te sona eren çeyrekte %1,1 oranında mütevazı bir artışla 122 milyon dolara yükseldi.
- Reklam ve tanıtım maliyetlerinin yanı sıra profesyonel hizmet fiyatlarında da düşüş yaşandı.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Satın alınan kredi varlıklarının detaylı analizine dayanarak 70 milyon dolarlık kredi zararı karşılığı müzakere edildi.
- Karşılık, bir dizi ekonomik ve krediye özgü faktör dikkate alınarak üç ayda bir yeniden değerlendirilecektir.
Özetle, Axos Financial’ın son kazanç açıklaması, stratejik satın almalarla desteklenen ve pazar payını genişletmeye odaklanan bir büyüme yörüngesinde olan bir şirketin resmini çizdi. Firmanın finansal sağlığı, güçlü kârlar, sağlam mevduat büyümesi ve kredi portföyünü yönetmeye yönelik proaktif yaklaşımla öne çıkıyor. Geleceğe yönelik net bir stratejiye sahip olan Axos Financial, hissedarlarına değer sunmaya devam etmeye hazır görünüyor.
InvestingPro Analizi
Axos Financial, Inc. (AX), son kâr raporunda da vurgulandığı gibi dikkat çekici bir mali performans sergiledi. Bu sonuçlara daha fazla bağlam eklemek için InvestingPro’nun şirketin gelecekteki gidişatına işaret edebilecek bazı önemli ölçümlerini ve ipuçlarını inceleyelim.
InvestingPro Verileri, Axos Financial’ın 8,45 F/K Oranıyla işlem gördüğünü gösteriyor, bu da hisse senedinin kısa vadeli fayda büyüme potansiyeline göre düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor. Şirketin 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ay için 0,26 olan PEG Oranı da bu fikri güçlendiriyor; çünkü 1’in altındaki PEG Oranı genellikle düşük değerli olabilecek bir hisse senedine işaret ediyor. Ek olarak, aynı dönemde yıllık %25,56’lık güçlü Gelir Artışı, güçlü üst düzey büyümeyi yansıtıyor.
InvestingPro Tips, zayıf brüt kar marjlarına rağmen Axos’un son üç ayda %57,59’luk fiyat-toplam getiri ile güçlü getiri elde ettiğinin altını çiziyor. Bu performans, şirketin büyüme stratejisine ve operasyonel verimliliğine piyasanın duyduğu güvenin bir işareti olabilecek en son kazanç raporuyla uyumludur. Ayrıca analistler, faiz davetinde sunulan olumlu görünüme paralel olarak şirketin bu yıl kârlı olacağını varsayıyor.
Daha derin analizle ilgilenen yatırımcılar için InvestingPro+ aboneliğiyle ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Şu anda aboneliklerde %50’ye varan indirim sunan özel bir Yeni Yıl indirimi var. Anlaşmayı daha da tatlandırmak için 2 yıllık abonelikte ekstra %10 indirim kazanın. SFY24veya 1 yıllık abonelikte ek %10 indirim. SFY241Kupon kodunu kullanın.
Sonuç olarak InvestingPro tarafından sağlanan bilgiler, Axos Financial’a yönelik yükseliş eğilimini güçlendirirken aynı zamanda yatırımcılara şirketin brüt kar marjı ve hissedarlara temettü ödemesi yapılmaması gibi dikkat edilmesi gereken alanları hatırlatıyor. Axos Financial, son aylardaki güçlü getirileri ve olumlu kârlılık iddiasıyla, piyasadaki olası değer düşüklüğünden yararlanmak isteyen yatırımcılar için ilgi çekici bir seçenek olarak konumlanıyor.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
